Newsy

Coraz więcej firm i instytucji zbywa zobowiązania swoich dłużników. Polski rynek wierzytelności w 2017 r. był wart 32 mld zł

2018-02-23  |  06:30

W 2018 roku rynek wierzytelności może być wart 40 mld zł, podczas gdy w ubiegłym roku było to o 8 mld zł mniej – wynika z szacunków Konrada Kąkolewskiego, prezesa GetBack SA. Zarząd spółki spodziewa się dużej liczby transakcji. Na większą aktywność po stronie zbywających mogą wpłynąć nowe standardy rachunkowości, które zaczęły obowiązywać na początku tego roku. Przed firmami z branży otwiera się też nowy segment, tzw. kredytów pracujących, czyli nieprzeterminowanych.

– W naszej ocenie sytuacja polskiego rynku zarządzania wierzytelnościami jest bardzo dobra. W 2016 roku w imieniu obsługiwanych przez nas funduszy wydaliśmy blisko 1 mld zł, a w ubiegłym roku podwoiliśmy tę kwotę. Na rynku były wątpliwości, czy polski rynek może obfitować w transakcje, ale one są, i to w dużej mierze za sprawą rozwiązań, które wprowadziliśmy w ciągu ostatnich pięciu lat. W mojej ocenie na chwilę obecną wygląda na to, że powinniśmy być w stanie kontynuować taki wzrost jak dotąd, bo transakcji jest dosyć dużo – mówi agencji informacyjnej Newseria Biznes Konrad Kąkolewski, prezes zarządu GetBack SA.

GetBack SA, jeden z liderów rynku zarządzania wierzytelnościami w Polsce, zakończył ubiegły rok rekordowym poziomem kupionych w imieniu obsługiwanych funduszy i spłaconych na ich rzecz portfeli. Grupa Kapitałowa GetBack uzyskała w imieniu serwisowanych funduszy łącznie wartość ponad 1,2 mld zł spłat z zarządzanych portfeli wierzytelności, czyli o 70,1 proc. więcej niż jeszcze rok wcześniej. Natomiast łączna kwota zakupów portfeli wierzytelności – w imieniu własnych i zewnętrznych funduszy sekurytyzacyjnych – sięgnęła blisko 2 mld zł (o 110,5 proc. więcej niż w 2016 roku) i była najwyższa w historii spółki. Poziom kosztów bezpośrednich GK GetBack związanych z dochodzeniem wierzytelności w odniesieniu do wysokości spłat z tytułu obsługi nabytych i zarządzanych portfeli wierzytelności w imieniu funduszy własnych oraz zewnętrznych (cost-to-collect) wyniósł za 2017 rok 20,9 proc. i był jednym z najlepszych wyników w branży.

– Wydaje nam się, że ten rok będzie bardzo aktywny, podobnie jak druga połowa poprzedniego. Obserwujemy dużą aktywność po stronie sprzedających. Weszły w życie nowe regulacje IFRS 9, czyli nowy standard rachunkowości, który nieco zmienia logikę odzwierciedlania ryzyka w pozycji finansowej banku czy innej instytucji kredytującej. Na tej podstawie, nie tylko w naszej opinii, będą one zainteresowane nowymi transakcjami. My przychodzimy do nich z gotowymi rozwiązaniami i widzimy, że to spotyka się z uznaniem. Jesteśmy spokojni co do wolumenu transakcji, które mogą nastąpić w tym roku – mówi Konrad Kąkolewski.

Prezes spółki zwraca uwagę na to, że Grupa Kapitałowa GetBack – jako pierwsza na rynku – zawarła umowy dotyczące stałego, cyklicznego odkupu portfeli wierzytelności od dużych instytucji finansowych, dzięki czemu ma zapewniony stały dopływ aktywów.

– Co najważniejsze, aktualnie nabywane aktywa są dużo świeższe, niż kiedy zaczynaliśmy naszą przygodę z tym rynkiem. Średnio jest to 90–120 dni po ostatniej wymaganej płatności, natomiast na początku było to 450–600 dni. Widać, że aktywa się poprawiają, co ma przełożenie na zwroty z nabywanych portfeli – mówi Konrad Kąkolewski.

W grudniu 2017 roku podmiot z Grupy Kapitałowej GetBack podpisał też dwie przedwstępne umowy, które dotyczą zakupu portfeli wymagalnych i niewymagalnych wierzytelności wynikających z umów kredytów hipotecznych (od instytucji finansowej z siedzibą w Kopenhadze). Wierzytelności są zabezpieczone hipoteką na nieruchomościach w Polsce o łącznej wartości ok. 400 mln zł. Zawarcie umów definitywnych nabycia przedmiotowych portfeli ma nastąpić najpóźniej do końca marca tego roku.

Prezes spółki podkreśla, że Grupa Kapitałowa GetBack to pierwszy podmiot, który zakupi portfele pracujących kredytów, otwierając tym samym nowy rynek.

– Zabiegaliśmy o to przez lata. Banki nie sprzedają aktywów pracujących, chyba że są np. w trakcie zmiany modelu biznesowego czy wychodzenia z danego rynku. Doczekaliśmy się takiej sytuacji. Podmiot z naszej Grupy Kapitałowej podpisał umowy przedwstępne na nabycie takich portfeli – w naszej ocenie dużych i dobrych, które pracują. To ważne o tyle, że tego rodzaju aktywa pozwalają nam finansować się na dużo niższym koszcie. Spodziewamy się, atrakcyjnego dla naszej Grupy Kapitałowej zwrotu z niniejszej inwestycji. Takie transakcje charakteryzują się stabilnymi przepływami środków pieniężnych i pozwalają na stabilizację realizowanych dochodów w przyszłości – podkreśla Konrad Kąkolewski.

W dniu 19 lutego br. agencja ratingowa S&P Global Ratings podwyższyła perspektywę ratingu GetBack ze stabilnej na pozytywną, podkreślając, że spółka przez ostatni rok od pierwszego przyznania ratingu pokazała znaczący, ale kontrolowany wzrost, poprawiając zyskowność i inne istotne wskaźniki bardziej, niż agencja oczekiwała.

Pod koniec stycznia br. inna z czołowych światowych agencji ratingowych Fitch Ratings przyznała spółce długoterminowy rating na poziomie B+ z perspektywą stabilną. Agencja umotywowała to solidnym modelem biznesowym, odpowiednim poziomem kontroli ryzyka i wydatków, akceptowalnym poziomem zadłużenia oraz wysoką marżą EBITDA.

– Podwyższona perspektywa pozytywna S&P oraz rating B+ Fitch stawia nas w światowej czołówce w branży. Mając ratingi, łatwo odpowiedzieć na kluczowe pytania: czy spółka zapewnia odpowiedni poziom oraz jakość procedury w zakresie oceny ryzyka inwestycyjnego, procesów operacyjnych czy zarządzania finansami spółki – wyjaśnia Konrad Kąkolewski.

Prezes GetBack uważa, że oceny ratingowe i wyniki operacyjne są potwierdzeniem efektywności modelu biznesowego spółki. W ubiegłym roku grupa otrzymała również długoterminowy rating na poziomie BB z perspektywą stabilną od polskiej agencji ratingowej EuroRating.

Jak podaje Konrad Kąkolewski, w 2016 roku rynek wierzytelności wart był ok. 20 mld zł, podczas gdy w 2017 roku wzrósł do 32 mld zł. Według szacunków wartość w tym roku może przekroczyć 40 mld zł.

Czytaj także

Transmisje online

Kalendarium

Więcej ważnych informacji

Energia i klimat dla samorządów lokalnych

XXXI Welconomy Forum in Toruń

Jedynka Newserii

Jedynka Newserii

Bankowość

Banki przypominają dziś firmy softwarowe. Ich funkcjonowanie coraz bardziej oparte na nowych technologiach

Sektor bankowy będzie w nadchodzących kilku latach jednym z największych beneficjentów wykorzystania sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego na szeroką skalę – prognozuje SAS. Eksperymentowanie i poszukiwanie rozwiązań w tym obszarze jest zatem niezwykle istotne, aby wykorzystać potencjał w pełni. Właśnie zakończył się Globalny Hackaton ING, w którym wzięło udział ponad 2,6 tys. programistów i koderów z całego świata. – W ING ciągle stawiamy sobie nowe wyzwania i szukamy sposobów na udoskonalanie naszych procesów. Dzięki takim inicjatywom jak ta możemy eksperymentować, tworzyć nowe rozwiązania, wymieniać się wiedzą i inspirować  mówi Sławomir Soszyński, wiceprezes zarządu ING Banku Śląskiego odpowiedzialny za Pion Tech i bezpieczeństwo IT.

Problemy społeczne

Zapotrzebowanie na lokale dla imigrantów będzie rosnąć. Kwestie mieszkaniowe powinny być elementem polityki migracyjnej

– Dużym zadaniem dla państwa powinno być uregulowanie kwestii mieszkaniowych w ramach polityki migracyjnej – uważa dr hab. Mariusz Kowalski ze Studium Europy Wschodniej Uniwersytetu Warszawskiego. Tym bardziej że potrzeby pracodawców w zakresie zatrudniania cudzoziemców będą w najbliższych latach rosły. Dla osób z zagranicy przyjeżdżających do Polski do pracy mieszkanie jest kluczowym aspektem. Prawie połowa znalazła lokum przy pomocy pracodawcy lub agencji zatrudnienia i docenia tę pomoc. Kwatery pracownicze imigranci postrzegają jako rozwiązanie tymczasowe.

Edukacja

Szkoły potrzebują procedur związanych z próbami samobójczymi uczniów. Niezbędne są także szkolenia dla nauczycieli i rodziców

W zatrważającym tempie wzrasta liczba prób samobójczych osób do 18. roku życia. Mniej dynamicznie zmienia się liczba prób zakończonych śmiercią. Wskazuje to na coraz większe problemy psychologiczne i emocjonalne młodych ludzi. Niezbędne są szkolenia, które mają uczyć pedagogów i rodziców, jak rozpoznać kryzys emocjonalny u dzieci, jak pomóc dziecku z problemami i jak reagować w razie nastąpienia próby samobójczej. Skuteczne działanie wymaga współpracy rodziców i nauczycieli.

Partner serwisu

Instytut Monitorowania Mediów

Szkolenia

Akademia Newserii

Akademia Newserii to projekt, w ramach którego najlepsi polscy dziennikarze biznesowi, giełdowi oraz lifestylowi, a  także szkoleniowcy z wieloletnim doświadczeniem dzielą się swoją wiedzą nt. pracy z mediami.