Dywersyfikacja inwestycji – co to jest?

Najprościej tłumacząc, dywersyfikacja inwestycji to zróżnicowanie portfela inwestycyjnego. Może to być dywersyfikacja m.in.:

• według klasy aktywów,
• geograficzna,
• sektorowa.
   

Fundusze inwestycyjne mają w sobie wbudowany mechanizm dywersyfikacji. Portfele budowane są z wielu różnych instrumentów finansowych, przy uwzględnieniu limitów koncentracji. Oznacza to, że tylko ograniczona część aktywów funduszu może być inwestowana w określony rodzaj aktywów lub w papiery wartościowe jednego emitenta, co znacząco minimalizuje ryzyko związane z pojedynczą inwestycją. Limity te wynikają z regulacji prawnych dotyczących funduszy inwestycyjnych, a ich przestrzeganie podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).

Warto jednak rozważyć dalsze zdywersyfikowanie swoich inwestycji, np. przez inwestowanie w kilka różnych subfunduszy o zróżnicowanych strategiach.

Po co dywersyfikować portfel inwestycyjny?

Głównym celem dywersyfikacji portfela inwestycyjnego jest zarządzanie ryzykiem inwestycji. Zróżnicowany portfel może być bardziej odporny na wahania rynkowe, szczególnie jeśli zawiera w sobie różne klasy aktywów i różne regiony geograficzne. Dzięki temu, gdy jeden z elementów portfela traci, inne mogą tę stratę „nadrabiać”. Dla przykładu, jeżeli na rynku akcji mamy bessę (spółki tracą), to obligacje ze względu na zazwyczaj odwrotną korelację z akcjami zwykle radzą sobie lepiej. Warto jednak pamiętać, że historyczne korelacje nie zawsze powtarzają się w przyszłości i nie jest to reguła, która sprawdza się zawsze.

Czy da się dywersyfikować portfel funduszy inwestycyjnych?

Towarzystwa funduszy inwestycyjnych najczęściej budują swoją ofertę w taki sposób, aby pokrywała różne rynki i różne klasy aktywów. W Generali Investments TFI S.A. mamy ponad 20 subfunduszy, które realizują różne strategie inwestycyjne. Każdy inwestor znajdzie u nas rozwiązania, które pozwolą mu zbudować z jednej strony portfel dopasowany do jego indywidualnych celów i preferencji, a z drugiej dobrze zdywersyfikowany i odpowiedni dla akceptowanego przez inwestora poziomu ryzyka.

Źródło informacji: Generali Investments TFI S.A

Jest to informacja reklamowa. Materiał został przygotowany przez Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. („Towarzystwo”). Materiał nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa i nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID), Informacją dla Klienta AFI, Prospektem Informacyjnym w zakresie dotyczącym danego Subfunduszu. Wymienione dokumenty, sporządzane w języku polskim, zawierające szczegółowe informacje w zakresie: polityki inwestycyjnej, czynników ryzyka, zasad zbywania i odkupowania jednostek uczestnictwa, praw uczestników dostępne są u dystrybutorów, w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej: https://www.generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/dokumenty Informacje o pobieranych opłatach manipulacyjnych znajdują się w tabeli opłat dostępnej u dystrybutorów, w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej https://www.generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/tabela-oplat

Inwestując w Subfundusz uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji Subfunduszu. Korzyściom wynikającym z inwestowania towarzyszą także ryzyka. Uczestnik musi się liczyć z możliwością zmniejszenia lub utraty całości lub części zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi Subfunduszu i jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Subfundusz oraz od poziomu pobranych opłat manipulacyjnych i podatku obciążającego dochód z inwestycji. Opodatkowanie zależy od indywidualnej sytuacji klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Prezentowane stopy zwrotu mają charakter historyczny. Towarzystwo ani Fundusz nie gwarantują osiągnięcia celu inwestycyjnego oraz podobnych wyników w przyszłości.

Na zasadach określonych w Statutach Funduszy Subfundusze mogą lokować powyżej 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej.

Na zasadach określonych w Prospektach Funduszy - ze względu na skład portfeli Subfunduszy oraz realizowaną strategię zarządzania - Wartość Aktywów Netto poszczególnych Subfunduszy może podlegać dużej zmienności.

Informacje zamieszczone w niniejszym materiale nie stanowią: oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, usługi doradztwa inwestycyjnego, udzielania rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, jak również nie stanowią informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną lub rekomendacji inwestycyjnej, a także nie są formą doradztwa finansowego, podatkowego lub prawnego.

Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., z siedzibą w Warszawie (00-082), przy ul. Senatorskiej 18 działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r. Towarzystwo wpisane jest do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejestrowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy pod numerem KRS 0000050329, NIP: 527-10-24-937 i kapitał zakładowy 21 687 900,00 PLN, opłacony w całości.

Niniejszy materiał został opracowany według stanu na dzień 01.08.2025.