Ryzyko związane z inwestowaniem w CFD

Wraz z rosnącą popularnością inwestowania na rynkach finansowych, zwiększa się liczba osób lokujących kapitał w kontrakty na różnicę (CFD). Nic w tym dziwnego, ponieważ jest to instrument dobrze dopasowany do aktywnych inwestorów, którzy chcą wykorzystać zmienność na akcjach, indeksach, surowcach czy walutach. Jednak tego rodzaju inwestycje wiążą się z bardzo wysokim ryzykiem. Warto więc zrozumieć potencjalne zagrożenia oraz sposoby zarządzania ryzykiem.

CFD, czyli kontrakt na różnicę, to instrument finansowy, który umożliwia inwestorowi czerpanie korzyści zarówno z wzrostu, jak i spadku cen aktywów bazowych, bez konieczności posiadania ich fizycznie. CFD są wykorzystywane do spekulacji na rynku, co czyni je atrakcyjnymi dla inwestorów, którzy chcą skorzystać z krótkoterminowych ruchów cenowych. Jednakże z powodu swojej natury i dźwigni finansowej, CFD niosą ze sobą wysokie ryzyko.

Główne rodzaje ryzyka związane z CFD

Inwestowanie w CFD wiąże się z wieloma rodzajami ryzyka, które mogą prowadzić do utraty części lub całości kapitału.

• Ryzyko rynkowe: Zmienność cen aktywów bazowych jest kluczowym czynnikiem, który wpływa na wyniki inwestycji w CFD. Nagłe i nieprzewidywalne zmiany cen mogą szybko zmniejszyć wartość pozycji.
• Ryzyko finansowe: CFD są instrumentami z dźwignią finansową, co oznacza, że możesz kontrolować większe pozycje z niewielkim depozytem. Choć dźwignia zwiększa potencjalne zyski, to w tym samym stopniu zwiększa również potencjalne straty. Inwestorzy mogą łatwo stracić więcej niż zainwestowali.
• Ryzyko płynności: W określonych warunkach rynkowych, takich jak kryzysy finansowe czy sytuacje nadzwyczajnie niekorzystne, może być trudno znaleźć kupca lub sprzedawcę, co uniemożliwia zamknięcie pozycji na korzystnych warunkach. Należy jednak powiedzieć sobie wprost, że w tym przypadku mówimy o bardzo małym prawdopodobieństwie
• Ryzyko kontrahenta: Handlując CFD, inwestorzy muszą polegać na swoich brokerach. Jeśli broker CFD nie jest odpowiednio regulowany lub ma problemy finansowe, istnieje ryzyko, że nie będzie w stanie wypełnić zobowiązań wobec klientów. Dlatego warto wybrać platformę inwestycyjną, która będzie godna zaufania.
   

CFD a dźwignia finansowa

Jednym z głównych ryzyk inwestowania w CFD jest korzystanie z dźwigni finansowej. Dźwignia pozwala na otwieranie pozycji o większej wartości niż wynosi zainwestowany kapitał. Na przykład, przy dźwigni 10:1, inwestując 1000 zł, kontroluje się pozycję wartą 10 000 zł. Jednak, gdy rynek poruszy się niekorzystnie o 10%, straci się całość swojego kapitału. Niemniej, chociaż jest to największe zagrożenie to zarazem jest to jedna z największych zalet inwestowania w kontrakty CFD. Dlatego ważne jest, aby dzięki odpowiedzialnemu inwestowaniu nauczyć się odpowiednio zarządzać ryzykiem.

Ryzyko zmienności rynku

CFD są szczególnie podatne na gwałtowne ruchy cenowe, które mogą wystąpić podczas wydarzeń politycznych, ekonomicznych czy w wyniku publikacji danych makroekonomicznych. Wysoka zmienność rynku może prowadzić do szybkich zysków, ale także do gwałtownych strat. Takim przykładem jest Brexit, bowiem wówczas rynek walutowy doświadczył ekstremalnych wahań, inwestorzy w CFD musieli radzić sobie z nieprzewidywalnymi ruchami cen.

Zarządzanie ryzykiem przy inwestowaniu w CFD

Aby skutecznie zarządzać ryzykiem w handlu CFD, inwestorzy powinni stosować różne narzędzia:

• Stop Loss oraz Take Profit: To narzędzia, które automatycznie zamykają pozycję, gdy cena osiągnie określony poziom. Jest to jeden z najważniejszych mechanizmów chroniących przed nadmiernymi stratami lub pozwalają zebrać oczekiwane zyski.
• Zarządzanie wielkością pozycji: Kluczowe jest dostosowanie wielkości pozycji do swojego kapitału i tolerancji na ryzyko. Należy unikać otwierania zbyt dużych pozycji, które mogą narazić cały kapitał na ryzyko.
• Analiza ryzyka/reward: Przed otwarciem każdej pozycji, warto przeprowadzić analizę stosunku ryzyka do potencjalnych zysków. Dobrym pomysłem jest inwestowanie tam, gdzie potencjalny zysk przewyższa ryzyko.
   

Znaczenie wyboru odpowiedniego brokera

Wybór odpowiedniego brokera ma kluczowe znaczenie dla minimalizacji ryzyka kontrahenta. Ważne jest, aby broker był licencjonowany i regulowany przez renomowane instytucje finansowe. Dlatego warto poświęcić czas, aby znaleźć platformę inwestycyjną spełniające oczekiwania inwestora oraz zapewniające mu bezpieczeństwo. Z jednej strony można zrobić to samemu, ale z drugiej można wykorzystać renomowane zestawienia, jak m.in. to z portalu Kontomaniak: https://www.kontomaniak.pl/ranking-kont-maklerskich.

Przykładem polskiej platformy inwestycyjnej dopasowanej do inwestowania w kontrakty CFD jest XTB. To licencjonowany dom maklerski, który jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, a to oznacza, iż stosunkowo łatwo można sprawdzić kondycję finansową tej spółki. Stąd też inwestuj w CFD na platformie XTB, aby poznać więcej informacji i skorzystać z zaawansowanych narzędzi handlowych.

Ryzyko psychologiczne w inwestowaniu w CFD

Psychologia inwestowania odgrywa ważną rolę w zarządzaniu ryzykiem. Strach przed stratą, chciwość czy nadmierna pewność siebie mogą prowadzić do podejmowania nieracjonalnych decyzji. Inwestorzy powinni nauczyć się panować nad emocjami, trzymać się strategii i unikać impulsywnych działań. Regularna edukacja oraz świadomość własnych ograniczeń psychologicznych mogą pomóc w długoterminowym sukcesie na rynku CFD.

Podsumowując, inwestowanie w CFD wiąże się z wysokim ryzykiem, dlatego ważne jest aby odpowiednio zarządzać ryzykiem. Przed rozpoczęciem handlu warto dokładnie się przygotować i zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w CFD. Przede wszystkim kluczowa będzie odpowiedzialność w lokowaniu własnych środków na rynku finansowym, bowiem każda decyzja powinna być dopasowana do możliwości finansowych, skłonności do ryzyka czy horyzontu inwestycji.

Źródło informacji: Kontomaniak.pl